คำมั่นสัญญาเรื่องประสิทธิภาพที่รับประกันได้
กฎที่สำคัญที่สุดในการหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงคือ ในด้านการเงิน ผลตอบแทนสูงและรับประกันได้นั้นไม่มีอยู่จริง ผลตอบแทนใดๆ ที่สูงกว่าผลตอบแทนจากหนี้สินที่ปลอดภัยที่สุดนั้นย่อมเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงเสมอ ไม่มีข้อยกเว้น เมื่อมีคนเสนอผลตอบแทนคงที่ สูง และปราศจากความเสี่ยงให้คุณ นั่นหมายความว่าพวกเขาไม่ได้ค้นพบความลับอะไร พวกเขากำลังจะหลอกลวงคุณ หรือพวกเขาไม่เข้าใจสิ่งที่พวกเขากำลังขาย ยิ่งคำสัญญานั้นฟังดูน่าดึงดูด เร่งด่วน และปราศจากความเสี่ยงมากเท่าไหร่ คุณก็ควรระแวงมากขึ้นเท่านั้น พวกมิจฉาชีพจะใช้ประโยชน์จากความปรารถนาที่จะร่ำรวยอย่างรวดเร็วและความกดดันจากการไม่อยากถูกทิ้งไว้ข้างหลัง ด่านแรกในการป้องกันคือภายในตัวคุณเอง: ถ้ามันฟังดูดีเกินจริง มันก็มักจะเป็นเรื่องไม่จริง
ไปที่ส่วนใดส่วนหนึ่งของคู่มือ
แผนการปอนซีและพีระมิด
แผนการปอนซีจ่ายเงินให้ผู้ลงทุนรายเก่าด้วยเงินจากผู้ลงทุนรายใหม่ ไม่ใช่จากกำไรที่แท้จริง ในขณะที่ยังมีคนเข้ามาเรื่อยๆ มันดูเหมือนจะใช้ได้ผลและจ่ายเงินตรงเวลา ซึ่งสร้างความไว้วางใจและดึงดูดคนเข้ามามากขึ้น แต่เมื่อจำนวนผู้ลงทุนรายใหม่ลดลง ทุกอย่างก็จะพังทลายและคนส่วนใหญ่จะสูญเสียเงิน แผนการปิรามิดก็คล้ายกัน คุณจะได้เงินส่วนใหญ่มาจากการชักชวนคน ไม่ใช่จากการขายสินค้าหรือบริการที่แท้จริง สัญญาณเตือน: ผลตอบแทนที่ดูคงที่อย่างน่าสงสัยเดือนแล้วเดือนเล่า การกดดันให้ชักชวนคนรู้จัก ค่าคอมมิชชั่นสำหรับการชักชวนคนใหม่ และคำอธิบายที่ไม่ชัดเจนเกี่ยวกับที่มาของกำไร หากธุรกิจนั้นขึ้นอยู่กับการมีคนเข้าร่วมมากขึ้น มันก็ไม่ยั่งยืนอย่างแน่นอน
เรื่องราวของคริปโตเคอร์เรนซีฉ้อโกง
เทคโนโลยีคริปโตเคอร์เรนซีอาจมีความถูกต้องตามกฎหมาย แต่ก็เป็นแหล่งเพาะพันธุ์ชั้นดีของพวกมิจฉาชีพ เพราะยากต่อการกู้คืนและดูซับซ้อน การหลอกลวงที่พบบ่อย ได้แก่ การแลกเปลี่ยนหรือแอปปลอมที่ให้คุณ "เห็น" กำไรแต่ถอนไม่ได้ "ที่ปรึกษา" ที่ติดต่อคุณผ่านโซเชียลมีเดียหรือแอปหาคู่ (ที่รู้จักกันในชื่อ "pig butchering") โทเค็นปลอมที่มูลค่าลดลงทันทีที่คุณซื้อ และโอกาส "การขุด" หรือ "การวางเดิมพัน" ปลอมที่มีผลตอบแทนที่เป็นไปไม่ได้ ตั้งแต่ปี 2024 อุรุกวัยมีกฎหมายสินทรัพย์เสมือน (กฎหมาย 20.345) ที่กำหนดให้ผู้ให้บริการเหล่านี้ต้องลงทะเบียนกับ BCU แต่แพลตฟอร์มระหว่างประเทศหลายแห่งดำเนินการโดยไม่ได้ลงทะเบียนในท้องถิ่น: ตรวจสอบว่าพวกเขาได้รับอนุญาตที่นี่หรือไม่ และจำไว้ว่าไม่มีใครที่น่าเชื่อถือจะส่งข้อความส่วนตัวถึงคุณเพื่อเสนอให้คุณร่ำรวย หากคุณไม่เข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าคุณกำลังซื้ออะไรและมูลค่าเกิดขึ้นได้อย่างไร อย่าลงทุน
โบรกเกอร์และแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการควบคุม
การหลอกลวงจำนวนมากเกิดขึ้นผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนที่ดูเป็นมืออาชีพ มีเว็บไซต์ที่ดูดีและแอปพลิเคชันเป็นของตัวเอง แต่ไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในอุรุกวัยหรือประเทศที่น่าเชื่อถืออื่นๆ แพลตฟอร์มเหล่านี้อนุญาตให้คุณฝากเงินได้ง่ายและอาจเห็นผลกำไร แต่เมื่อคุณต้องการถอนเงิน จะเกิดอุปสรรค มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง หรือเว็บไซต์ก็หายไป ก่อนที่จะลงทุนแม้แต่เปโซเดียว โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวกลางนั้นได้รับอนุญาต ระวังแพลตฟอร์มที่ไม่มีที่อยู่ชัดเจน ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลที่ระบุได้ รับเฉพาะการโอนเงินไปยังบัญชีส่วนตัวหรือสกุลเงินดิจิทัล และกดดันให้คุณฝากเงินเพิ่มก่อนจึงจะถอนได้ ข้อสุดท้ายนี้เป็นสัญญาณของการฉ้อโกงเกือบแน่นอน
วิธีตรวจสอบเพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อรายต่อไป
ธนาคารกลางอุรุกวัย (BCU) กำกับดูแลระบบการเงินและเผยแพร่รายชื่อหน่วยงานที่ได้รับอนุญาต และบางครั้งก็มีคำเตือนเกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต ก่อนลงทุน โปรดตรวจสอบว่าสถาบันนั้นได้รับการขึ้นทะเบียนว่าได้รับอนุญาตจาก BCU หรือไม่ หากไม่ปรากฏหรือคุณไม่สามารถยืนยันได้ ให้ถือว่าเป็นความเสี่ยง ค้นหาชื่อแพลตฟอร์มพร้อมกับคำต่างๆ เช่น "หลอกลวง" หรือ "ฉ้อโกง" ดูว่ามีประวัติการทำงานจริงหรือไม่ และระวังรีวิวที่สมบูรณ์แบบและเป็นปัจจุบันทั้งหมด อย่าตัดสินใจอย่างเร่งรีบหรือถูกกดดัน: ความเร่งรีบเป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ ตัวกลางที่ถูกต้องตามกฎหมายจะเข้าใจว่าคุณต้องการตรวจสอบและใช้เวลาในการตัดสินใจ
ถ้าคุณหลงเชื่อไปแล้ว ก็ปิดประตูซะ
หากคุณสงสัยว่าตกเป็นเหยื่อ ให้รีบดำเนินการ: หยุดส่งเงินเพิ่มเติม (มิจฉาชีพมักเรียกร้องเงินเพิ่มเพื่อปล่อยเงินที่ถอนออกมา ซึ่งไม่เคยเกิดขึ้นจริง) รวบรวมหลักฐานทั้งหมด (ข้อความ ใบเสร็จ ที่อยู่กระเป๋าเงิน) และแจ้งความกับตำรวจ คุณสามารถรายงานกรณีดังกล่าวไปยัง BCU หากเกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน อย่าอาย: การหลอกลวงเหล่านี้ถูกออกแบบโดยมืออาชีพเพื่อหลอกลวงคนฉลาด คู่มือนี้มีไว้สำหรับวัตถุประสงค์ทั่วไปและเพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือทางการเงิน ในกรณีเฉพาะใด ๆ ให้ปรึกษาทนายความและตรวจสอบการลงทุนใด ๆ กับแหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการ BCU ก่อนที่จะนำเงินของคุณไปลงทุน